Trading Online

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Che cos’è il Trading Online?

In questo articolo spiegheremo cos’è il trading online e come funziona. Quali sono i requisiti e gli strumenti necessari per ogni persona per iniziare questa attività e diventare un trader.

Ogni professione ha il proprio gergo, complicazioni, strategie e trucchi. Esattamente la stessa cosa succede nel trading. In ogni caso, l’essenza del trading è nel trader e gli strumenti necessari sono pochi. Di cosa ha bisogno una persona per fare trading online? Abbiamo iniziato a dare risposte:

Che cos’è il trading?

La parola “trading” è di origine anglosassone. In italiano equivale a “commerciare” o “negoziare”. In questo contesto si usa per chiamare la professione di “negoziazione di strumenti finanziari” (come azioni, valute, indici azionari, materie prime, ecc.

L’acquisto e la vendita di attività finanziarie è diventata una delle professioni in più rapida crescita negli ultimi tempi, grazie in gran parte all’enorme progresso della tecnologia dell’informazione. E’ per questo motivo che oggi si parla di trading online in quanto le operazioni vengono effettuate attraverso Internet e lanciando ordini di acquisto e vendita con terminali informatici.

Non c’è dubbio che Internet ha contribuito in modo significativo allo sviluppo del trading. Nel mondo di oggi, un investitore privato, da qualsiasi luogo, può ottenere la stessa (o anche di più) quantità di informazioni di quelle di cui disponeva un gestore di fondi d’investimento negli anni ’70. L’era dell’informazione ha aperto le porte a chiunque voglia operare sui mercati finanziari.

Tuttavia, il commercio è una professione antica nella storia (nell’antica Grecia la moneta era già scambiata). Già nell’epoca attuale, durante i primi anni del XX secolo, il telegrafo ha permesso ad un gran numero di persone di accedere al commercio con attività finanziarie, in modo simile a quanto accade oggi con Internet.

In breve, Internet ha contribuito allo sviluppo del mondo del trading grazie all’accesso alle informazioni e alla possibilità di lanciare ordini di acquisto e vendita in qualsiasi momento da qualsiasi parte del mondo.

Poi vedremo tutti i pro e i contro del trading online. Per ora, l’importante è sapere che questo business si basa semplicemente sull’acquisto e la vendita.

Pertanto, la regola massima è “comprare a buon mercato e vendere costoso”. In altre parole, acquistare attività finanziarie per poi venderle ad un prezzo più alto e realizzare un profitto con la differenza.

Attualmente esistono meccanismi di negoziazione che consentono di effettuare l’operazione inversa. I CFD (e altri prodotti derivati) offrono la possibilità di vendere prima qualcosa che non si possiede e poi riacquistarlo ad un prezzo più basso per fare soldi. Queste operazioni sono chiamate “posizioni corte” o “operazioni corte”.

Il trading con i CFD (contratti per differenza) permette di guadagnare denaro sia che il mercato salga o scenda. Tutto ciò di cui un trader ha bisogno è che il mercato fluttui, che si muova in qualche direzione, alterando così il prezzo dell’attività finanziaria.

Nota: I CFD sono contratti con i quali un’attività finanziaria viene acquistata o venduta. Ma in vista di una vendita successiva (chiusura della transazione) e alla fine vengono liquidate solo le differenze di prezzo (profitti o perdite). Il bene non diventa parte della proprietà del commerciante in qualsiasi momento, è solo un’operazione basata sul movimento dei prezzi. I CFD ti permettono di fare trading short semplicemente come fare trading long (il classico trade buy-for-sell) e di offrire leva finanziaria (moltiplicando il nostro capitale per aprire operazioni con più volumi di acquisto o di vendita).

I mercati finanziari fluttuano sempre; naturalmente, finché sono aperti. Ad esempio, il mercato dei cambi (noto anche come Forex, abbreviazione di Foreing Exchange) offre opportunità dal lunedì al venerdì, 24 ore al giorno.

Ma si può fare trading online solo sul mercato Forex?

Assolutamente no. Gli intermediari finanziari o broker online offrono un gran numero di mercati e strumenti finanziari con i quali possiamo fare trading online.

Ad esempio, un broker CFD online può offrire la possibilità di negoziare su vari tipi di strumenti finanziari (alcuni broker hanno più strumenti disponibili di altri, questa lista è generale):

  • Valute di mercato Forex
  • Azioni
  • Indici azionari
  • Materie prime (oro, argento, petrolio e alcuni prodotti agricoli come caffè e cacao,….)
  • Criptomoney
  • Fondi negoziati in borsa (ETF)

Differenze tra il trading online e gli investimenti

Una volta che hai spiegato che cos’è il trading online, potresti pensare che si tratta davvero di investire nei mercati finanziari. In un certo senso, il trading e l’investimento hanno molti punti in comune, ma hanno anche differenze significative:

Gli investimenti comprendono l’acquisto di attività finanziarie. Tuttavia, sono operazioni che richiedono un maggiore impegno. Non si tratta di un semplice scambio, l’investimento cerca di ottenere rendimenti a lungo termine grazie ai flussi di reddito offerti da queste attività che vengono acquistate (ad esempio per ottenere dividendi da azioni). È un modo di gestire il risparmio e la ricchezza, non cerca profitti a breve termine come risultato di una differenza di prezzo sul mercato finanziario.

Se in un secondo tempo si decide di non continuare con l’investimento e vendere le attività ad un prezzo più alto – perché è stato considerato il momento giusto o perché si ha bisogno del denaro per altri scopi – si può realizzare un profitto simile a quando si fa trading. Ma questo non è l’obiettivo primario degli investimenti.

A differenza di questo, il trading è pura negoziazione con le attività, sono operazioni a breve termine (di questo parleremo più avanti). E’ comune l’uso della leva finanziaria, si utilizzano compravendite brevi e diverse strategie (sia operative che analitiche).

Un’altra caratteristica che differenzia entrambi i concetti. L’investimento comporta l’acquisto (la vendita non avviene nel breve termine); ma il trading può essere un buy-sell o un “reverse buy-sell” (prima vendita e poi acquisto; un’operazione short).

Nota: C’è anche il trading a medio/lungo termine, questo stile di trading è di solito più simile ad un puro investimento. Anche se con le sfumature del trading. Lo vedremo anche nella sezione su come funziona il trading online.

Che cos’è un trader?

Un trader è una persona che compra e vende sul mercato finanziario a scopo di lucro.

Un trader può essere qualcuno che lavora per una grande società finanziaria che gestisce il capitale di terzi, e può anche essere un trader indipendente che opera sul proprio capitale, chiamato anche “home trader”.

Il lavoro non deve essere diverso e i principi del profitto sono identici. Abbiamo commentato in precedenza che, grazie al trading online, le opportunità e l’accesso alle informazioni sono gli stessi per entrambi i tipi di trader.

Cosa fa un trader?

Un trader analizza i mercati finanziari per determinare se siete interessati ad acquistare, vendere o semplicemente non fare nulla. Per questo il trader utilizza un arsenale di strumenti, ma questo è solo una parte del lavoro.

Principalmente, un trader deve prendersi cura del suo bene più prezioso: il capitale. I soldi che hai a disposizione per comprare e vendere.

La gestione del capitale e del rischio è una delle principali premesse necessarie. Esistono strategie, formule e meccanismi per una corretta gestione del rischio e dell’utilizzo del capitale.

Il trading si basa sull’analisi, la gestione, la presa di decisioni e l’esecuzione degli ordini. Un trader deve imparare a padroneggiare questi concetti. Tuttavia, non è tutto:

Per poter svolgere tutte queste funzioni in modo efficace, il commerciante deve avere una disciplina rigorosa.

Le emozioni si intensificano quando si è immersi in una professione che comporta il rischio di perdere denaro. Queste emozioni ci fanno prendere decisioni sbagliate, ci confondono quando analizziamo i beni e ci portano ad assumere più rischi di quanto non sia considerato il livello massimo.

Ad esempio, il trader fa un’operazione e il mercato non evolve come previsto. Questa situazione non è strana e un buon trader non dovrebbe perdere la sua freddezza.

Se è stata adottata una buona strategia e sono state adottate misure adeguate in termini di rischio massimo che si può assumere, la perdita avrà un impatto limitato e il commerciante può continuare il suo lavoro come se non fosse successo nulla.

Ricordiamoci questo: un trader può fare soldi sui mercati anche con un tasso di successo inferiore al 50%, purché gestisca bene il capitale e il rischio in ogni operazione. La perdita è qualcosa che accade in questa professione. È paragonabile ad una spesa corrente di qualsiasi impresa.

Il problema arriva quando il trader si sente frustrato e vuole vendicarsi sul mercato. Si tratta di un errore psicologico ed è proprio questo tipo di situazione che deve essere combattuta nell’ambito della professione.

Se il trader effettua un’altra operazione su impulso di voler compensare la perdita. Questa operazione è ben fondata e con una strategia definita? Probabilmente non e’ cosi’.

Il trader vuole recuperare il denaro perduto, e prende rapidamente anche un’operazione più ampia (acquista di più di qualsiasi attività sia) e sta quindi rompendo con il suo piano di gestione del capitale e del rischio. Il risultato può essere disastroso.

Questo è solo un esempio per spiegare quanto sia importante e necessario per un trader mantenere il sangue freddo. La psicologia finanziaria o psicologia applicata al trading (psychotrading) è un compito estremamente importante in questo lavoro. Ci sono un gran numero di errori come quello che abbiamo appena citato a titolo di esempio, più di quanto si possa immaginare.

Per diventare un trader veramente redditizio dobbiamo rispettare tutti i punti indicati in questa sezione. Questo è ciò che significa realmente essere un trader.

Psicologia e trading

Come funziona il trading online e come si può realizzare un profitto?
Per poter fare trading online dobbiamo partire dalla premessa che i prodotti da negoziare sono strumenti finanziari. Per questo abbiamo bisogno di un intermediario, chiamato broker. Il broker di solito fornisce tutto il necessario per operare al momento di assumere i propri servizi. Uno strumento fondamentale è la piattaforma di trading. Lo useremo per prendere le nostre decisioni di trading e chiedere al broker le compravendite che vogliamo eseguire.

Come funzionano i mercati?

Se ad esempio operiamo nel mercato Forex dovremmo sapere bene come funziona. Le valute non sono quotate isolatamente, quanto vale un dollaro USA?

Per rispondere a questa domanda dovremo confrontarla con qualcosa, quanto vale un dollaro in relazione a cosa? Come ogni altra attività che confrontiamo con la moneta, una valuta (che è la moneta stessa) deve essere confrontata con un’altra valuta per determinarne il prezzo (un dollaro vale 111,98 yen giapponesi, per esempio).

Quindi le valute sono quotate a coppie. Si confrontano per determinare il loro valore, il cosiddetto tasso di cambio.

Ad esempio: un euro viene cambiato in 1,1675 dollari. Significa che un euro vale questo importo rispetto al dollaro. Ci daranno questa somma di dollari per un euro.

Le altre attività finanziarie sono quotate in base alla valuta del luogo di emissione, al quale deve essere applicato il corrispondente tasso di cambio rispetto alla nostra valuta locale.

I prezzi si muovono sui mercati a causa dell’offerta e della domanda. I mercati funzionano in base agli acquisti e alle vendite dei loro partecipanti.

Perché mettiamo in evidenza il mercato Forex?

Il mercato dei cambi (Forex) è il più grande e antico mercato che esiste. Miliardi di dollari sono negoziati giornalmente (un giorno sul mercato Forex equivale a circa 50 volte il volume delle transazioni sulla Borsa di New York).

Grazie alla sua elevata liquidità, questo mercato è particolarmente adatto al trading. In aggiunta a questo, il mercato Forex ha una serie di caratteristiche che lo rendono il mercato di riferimento per il trading a breve termine:

Ci sono diverse valute, ognuna con la propria personalità. Permette strategie di trading multiple. In qualsiasi momento e con qualsiasi strumento utilizzato per la sua progettazione.

Le commissioni sono molto basse (essendo un mercato molto liquido).

La volatilità (aggressività nelle fluttuazioni del mercato) è ideale. Alcune valute sono più volatili di altre ed è possibile scegliere in base alle proprie preferenze.

E’ un mercato molto nobile per le analisi tecniche.
Le analisi fondamentali (perché il mercato fluttua) sono più facili da capire. Si tratta solo di concetti macroeconomici (PIL, inflazione, tassi di interesse, ecc.). Non è necessario essere in grado di leggere bilanci, settori e relazioni finanziarie per capire il funzionamento di questo mercato.
Come abbiamo detto prima, è un mercato aperto 24 ore al giorno. Chiude solo nei fine settimana (quando nessuna delle piazze finanziarie è aperta). Non dipende da una borsa valori che ha orari di apertura e chiusura.

In breve, ogni mercato ha la propria regolamentazione, le commissioni, il livello di leva finanziaria consentito, i rischi e gli specialisti. Nel trading, il mercato Forex si distingue per soddisfare i più alti requisiti necessari per lo sviluppo di un’operazione pulita ed efficiente.

Come vengono analizzati i mercati?

Per poter seguire l’evoluzione dei prezzi e avere prospettive sul loro comportamento futuro, vengono utilizzati i grafici dei prezzi. In un grafico è possibile leggere il comportamento del mercato. In altre parole, dove si trova l’offerta, dove si trova la domanda e cosa è più probabile che accada.

Il trader deve imparare a leggere i grafici e trarre conclusioni. La scienza che studia i prezzi attraverso un grafico dei prezzi si chiama “analisi tecnica”. Comprende l’evoluzione stessa attraverso modelli nei grafici e indicatori basati su formule statistiche dei prezzi passati.

Esiste un altro tipo di analisi delle attività finanziarie. Ci riferiamo all’analisi fondamentale, quella che cerca di determinare i fondamenti o le cause per cui lo strumento dovrebbe essere acquistato o venduto. Ad esempio, se osserviamo l’aumento dei tassi di interesse negli Stati Uniti, possiamo aspettarci che la sua valuta (il dollaro) si apprezzi. In questo caso una una fondamentale ci porta a prendere una decisione di acquisto. Per questo tipo di analisi è essenziale avere a portata di mano un buon calendario economico per conoscere gli eventi e le notizie che possono influenzare gli strumenti che stiamo analizzando.

Un terzo tipo di analisi è la cosiddetta “analisi sentimentale” o “sentimental analysis” di altri trader.

Va notato che i tipi di analisi non sono esclusivi, possono essere perfettamente combinati.

Dopo aver effettuato l’analisi corrispondente, il trader deve prendere una decisione. Può essere di tre tipi:

– Comprare
– Vendere
– Non fare nulla (spesso una buona decisione in molte occasioni)

Quali forme di trading ci sono?

Ci sono molti tipi di trader, ognuno con un diverso stile e modalità di trading. C’è chi è più rischioso, chi è più prudente, chi è specializzato in una particolare coppia di valute, chi opera sulla base di un particolare indicatore di analisi tecnica, e così via.

Tuttavia, generalmente le operazioni di trading sono segnate da un elemento essenziale: i tempi che diamo per sviluppare le operazioni.

La classificazione generale degli stili di trading online è fatta in base alla tempistica delle operazioni. Il modo in cui viene analizzato il mercato e le strategie utilizzate dipendono dallo stile adottato da ciascun trader.

Questi sarebbero gli stili principali:

Scalping

E’ uno stile di trading molto aggressivo. Si tratta di operazioni di compravendita che di solito durano pochi minuti o addirittura secondi. Il commerciante deve avere una dose elevata di concentrazione e calma, perché le decisioni sono prese molto rapidamente. La gestione monetaria e del rischio è di fondamentale importanza, ancor più dell’analisi stessa. Richiede un’analisi continua del mercato.

Day Trading

Le operazioni non durano più di un giorno. Il day trader non lascia un’operazione aperta durante la notte. Non è elettrizzante come lo scalping, le operazioni possono richiedere ore.

Swing Trading

In questo stile il trader cerca di catturare le tendenze del mercato, non le microtendenze che si verificano nei movimenti infragiornalieri. La gestione dei rischi cambia sostanzialmente, perché le operazioni sono più lunghe e devono essere rettificate e perché i movimenti attesi sono maggiori (le perdite possono anche essere maggiori). Quando lo swing trading, il mercato viene solitamente analizzato più profondamente perché c’è più tempo per prendere decisioni più tranquille. L’analisi fondamentale assume maggiore importanza. Questo stile permette di negoziare più attività contemporaneamente. Le operazioni di solito durano giorni o anche poche settimane.

Posizione di trading

Questo stile di trading è più in linea con gli investimenti. Anche se con le differenze spiegate sopra. Si tratta di catturare le grandi tendenze del mercato. Quelli fondamentali fanno parte della strategia, poiché influenzano questi movimenti così a lungo nel tempo. Spesso viene combinato con l’analisi tecnica. Dovete avere pazienza e sicurezza, rimanere fermi nelle vostre operazioni e adattarle man mano che si evolvono (chiusura parziale, rafforzamento della posizione con nuove operazioni, ecc. Le operazioni possono durare settimane o mesi.

Gestione monetaria e del rischio

Gli aspetti relativi alla gestione monetaria e alla gestione del rischio devono essere effettuati al momento del lancio dell’ordine di acquisto o di vendita. Tutto quello che dovete fare è regolare i parametri di quell’ordine sulla piattaforma di trading online. Quando effettua un ordine, il trader deve prestare attenzione principalmente a due elementi:

Regolare le dimensioni dell’operazione

E’ semplicemente rispondere alla domanda di quanto compriamo? A seconda della risposta, per ogni mossa del mercato vinceremo o perderemo una somma di denaro maggiore. L’entità dell’operazione dovrebbe essere conforme a una piccola percentuale del nostro capitale disponibile.

Regolare gli ordini di chiusura automatica

Particolarmente rilevante è il cosiddetto ordine “Stop Loss”, un ordine automatico che chiude l’operazione in perdita quando il mercato raggiunge un certo livello di prezzo. Questo ordine rappresenta un’assicurazione contro grandi perdite e definisce il rischio massimo da assumere in ogni operazione di trading. La perdita massima deve anche essere correlata al capitale, alla dimensione dell’operazione e al profitto atteso (l’ordine di chiusura automatica con profitto si chiama “Take Profit”).
I parametri di configurazione dell’ordine di trading devono far parte della strategia. Come abbiamo visto, la sua gestione è essenziale per lo sviluppo di questo lavoro.

Come iniziare a fare trading online?

Una volta che abbiamo spiegato cos’è il trading online, come funziona e quali requisiti deve soddisfare un trader, diventa più facile capire esattamente di cosa abbiamo bisogno per iniziare a fare trading online.

Se vuoi iniziare questa entusiasmante professione e diventare un trader, avrai bisogno degli articoli della lista sottostante:

Capacità contrattuale: si presume che tutti gli adulti siano maggiorenni.

La logistica di base: Naturalmente, se vogliamo fare trading online, dobbiamo avere gli strumenti di base per lavorare. Un computer e/o un dispositivo mobile, un luogo in cui operare, una connessione Internet stabile dovrebbe essere sufficiente per iniziare.

Un conto con un broker: è molto facile aprire un conto con un broker online (offrendo ad esempio Forex e CFD). Basta entrare nel tuo sito web e cliccandoci sopra per avviare il processo. Dovremo compilare un modulo e inviare una serie di documenti necessari a comprovare la nostra identità, l’indirizzo e la proprietà del mezzo di pagamento scelto (per i trasferimenti in contanti). L’intero processo è online. E’ importante avere un broker regolamentato da un’autorità di vigilanza.

Avere una buona conoscenza della piattaforma di trading: Il broker ci fornisce una piattaforma di trading con strumenti grafici, la possibilità di analisi tecnica e altre funzioni per gestire tutto il nostro trading. Questo strumento viene utilizzato per il trading online. È essenziale familiarizzare con tutte le sue funzioni e sapere come svolgerle. La piattaforma di trading è la spina dorsale dell’attività di trading.

Capitale: è difficile esprimere con esattezza l’ammontare esatto del capitale necessario. Questo dipende dallo stile di trading che si sta per fare e da quello con cui ci si sente a proprio agio.

Conto demo: Ogni trader dovrebbe iniziare a fare trading in un conto demo, un simulatore che di solito ci dà il broker stesso e ci permette di testare in un ambiente praticamente identico ad un conto reale ma con un saldo virtuale (in modo da non mettere i vostri soldi a rischio fin dal primo momento).

Preparazione: I trader devono conoscere i fondamenti dell’analisi tecnica e della gestione monetaria e del rischio. Non è superfluo approfondire l’apprendimento in ognuno dei concetti sopra espressi. Inoltre, la formazione dovrebbe essere integrata da un tirocinio sul conto demo. Il trading è apprendimento continuo. Non devi pagare un corso per imparare a investire. Ci sono molte informazioni su Internet ed è possibile imparare da soli, purché lo si faccia con disciplina.

Conoscere se stessi: Questo è molto legato a ciò che abbiamo espresso in termini di errori psicologici. Se teniamo a mente quali sono le nostre debolezze, è più facile combatterle e lavorare per migliorarle. Sei ansioso? Impaziente? Impetuoso? Ti senti insicuro ogni volta che analizzi il mercato? Una conoscenza ed esercizi di psicotrading ti aiutano in questo aspetto.

Divertitevi: Il trading è un business, un lavoro molto serio, non si tratta di giocare sui mercati. Ma questo non è un motivo per un trader di non godere della sua professione. I trader di maggior successo sono appassionati di questo lavoro. I benefici arrivano con il tempo; la cosa principale è fare un commercio disciplinato e di qualità. Per fare questo è necessario rispettare il piano commerciale, ma soprattutto rendere piacevole e divertente la strada verso il successo.

Come si può vedere, non è necessario un grande investimento (rispetto ad altre aziende). Il trading online è una professione alla portata di chiunque, purché sia disposto a rispettare le regole, i requisiti e le richieste necessarie per diventare un vero trader.

Speriamo che questo articolo sul trading online vi abbia aiutato. Potete trovare molte altre informazioni sul trading, strumenti di investimento, broker online, strategie….. sul nostro sito web.

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